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标准下载 | 《国际保理业务操作指引》《建设工程保理业务规则》两项团体标准获准实施

作者:admin     来源:本站     点击:3550      时间:2023-02-09


《国际保理业务操作指引》.pdf


《建设工程保理业务规则》.pdf


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《国际保理业务操作指引》(T/CATIS 002-2022)《建设工程保理业务规则》(T/CTIS 003-2022)两项团体标准已由中国服务贸易协会批准实施,并将于“第十届(2022)中国商业保理行业峰会暨第九届于家堡保理论坛”开幕式上正式发布,现标准文本已上传至全国团体标准信息平台。欢迎广大商业保理从业人员下载使用,积极推广,更好完善企业财务处理流程。

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《国际保理业务操作指引》




建设工程保理业务规则



关于《建设工程保理业务规则》标




1. 定位和适用范围

本标准提供了我国商业保理公司在建设工程保理业务实际具体操作方面的指导。

本标准适用于商业保理公司在中华人民共和国境内(不包括港澳台地区)开展的建设工程保理业务。


2. 标准结构


本标准依照GB/T1.1-2020给出的规则编写。


3. 标准框架体系和主要内容

本标准共分为十三个部分,分别为:1范围,2规范性引用文件,3建设工程保理范畴,4建设工程保理合格应收账款,5建设工程保理业务流程,6建设工程保理尽职调查,7建设工程保理应收账款转让,8建设工程保理应收账款转让通知,9建设工程保理应收账款转让登记,10建设工程保理保后管理,11建设工程保理回款管理,12建设工程保理应收账款催收,13建设工程保理纠纷解决。

其中第一部分,主要阐述了《建设工程保理业务规则》的规范内容和适用范围。

第二部分,明确了《建设工程保理业务规则》团体标准引用的标准文件。

第三部分,对建设工程保理业务的范畴给予定义,包括建设工程保理概念和保理服务类型,并从建设工程应收账款特点和建设工程保理业务特点两个维度对建设工程保理业务特点进行分析。

第四部分,从建设工程保理合格应收账款的定义和分类阐述,列举分析了施工类应收账款、销售类应收账款、补贴类应收账款、租赁类应收账款、运营类应收账款、回购类应收账款等,同时列举了建设工程保理业务应收账款的限制类型。

第五部分,分析了建设工程保理业务流程,包括业务申请、业务调查及审核、合同相关要求、业务保后管理和业务终止等。

第六部分,重点论述建设工程保理尽职调查的注意要点,包括一般原则要求、尽职调查分析、行业情况分析、应收账款风险分析、应收账款基础交易情况分析、标的应收账款分析、担保/增信措施基本情况分析,及尽职调查结论要求。

第七部分,论述建设工程保理应收账款转让的一般程序与注意事项,其中重点分析了如何合规操作涉票结算保理业务。

第八部分,阐述建设工程保理应收账款转让通知的一般操作要求与特殊注意事项。

第九部分,明确建设工程保理应收账款转让登记的基本要求。

第十部分,列举了建设工程保理保后管理的关注要点,并要求商业保理企业建立风险预警制度、及时进行瑕疵补正、合规应收账款管理、合理参考中介机构意见、妥善进行资料保存。

第十一部分,分析建设工程保理回款管理的一般原则及应对间接回款的主要方式。

第十二部分,说明建设工程保理应收账款催收的方式与主要流程。

第十三部分,简要分析建设工程保理纠纷解决的基本操作。





感谢所有参与《建设工程保理业务规则》(T/CTIS 003-2022)标准立项至发布过程中的单位及个人!




关于《国际保理业务操作指引》标




1. 定位和适用范围

本标准提供了我国商业保理公司在国际保理业务实际具体操作方面的指导。
本标准适用于商业保理公司在中华人民共和国境内(不包括港澳台地区)开展的国际保理业务。


2. 标准结构


本标准依照GB/T1.1-2020给出的规则编写。



3. 标准框架体系和主要内容

 本标准共分为六个部分,分别为:1范围,2规范性引用文件,3术语和定义,4国际保理的主要参与方、与国内保理的区别、业务模式,5国际保理业务准入及业务操作流程,6国际保理的风险及管理。

其中第一部分,主要阐述了《国际保理操作指引》的规范内容和适用范围。

第二部分,明确了《国际保理操作指引》团体标准引用的标准文件。

第三部分,对国际保理业务常见的相关术语给予定义,参照了《商业保理术语》(T/CATIS 0012020)团体标准内容。

第四部分,从国际保理的主要参与方、与国内保理的区别、双保理模式、“单保理+信用保险”模式、两种模式的区别进行阐述。

第五部分,从国际保理业务准入、出口保理业务流程、进口保理业务流程进行阐述。

第六部分,从进口商(买方)信用风险及应对措施、欺诈风险及应对措施、争议风险及应对措施、操作风险及应对措施、汇率风险及应对措施,对国际保理的风险及管理进行阐述。






感谢所有参与《国际保理业务操作指引》(T/CATIS 002-2022)标准立项至发布过程中的单位及个人!





商业保理行业团体标准第三期实务操作培训班将于3月23-24日在南京举办,报名从速。



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